KreditKasa

Банки должны будут компенсировать украинцам огромные суммы

[Всего голосов: 0    Средний: 0/5]

Национальный банк Украины обязал все финансовые учреждения тщательно следить за денежными операциями своих клиентов, в противном случае банкам грозят большие штрафы. Как следствие таких постановлений НБУ, украинские граждане все чаще сталкиваются с проблемой блокировки их карточек, например, у кассы в магазине. Часть тех, кто оказался в такой ситуации идут в суд и возвращают свои деньги вместе с пеней.

Банки должны будут компенсировать украинцам огромные суммы

Решения судов зачастую в пользу клиентов

В Мариуполе произошел такой случай: жительница города, у которой был открыт счет в ПриватБанке суммой 30 000 грн, однажды хотела заплатить за купленные товары в магазине, но уже на кассе обнаружила что ее счет заблокирован. Позвонив в банк, она выяснила что там подозревали об использовании ее счета для мошеннических операций. Женщина приняла решение довести что использует свои день честно, а банк заранее не уведомил ее о подозрениях и блокировке карты. Вследствие этого владелица счета обратилась в суд с требованием выплатить ей 162 000 грн пени. И ей удалось выиграть это дело, так как суд стал на сторону клиента и постановил что банки не имеют права следить за тем куда и как владелец счета тратит свои средства. В результате – банк был вынужден возвратить деньги с карточки и выплатить 162 тыс грн пени за то время, когда клиент не мог пользоваться своей картой.

В Днепропетровске произошла схожая ситуация: мужчина обладал двумя картами ПриватБанка, на счету которых находилось 206 000 грн, когда он собирался расплатиться за покупки в магазине, оказалось, что обе его карты заблокированы. В банке сообщили что те деньги, которые поступали ему на счет, попадают под «Закон о предотвращении и противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия». На данный момент это дело находится на рассмотрении в суде. Подобная история произошла с жителем Донецкой области, которому заблокировали счет и он все таки выиграл это дело. После оглашения решения банк попытался оспорить его в апелляционном суде, но ему так и не удалось этого сделать, оба суда стали на сторону клиента.

Не только с ПриватБанком происходят подобные истории. Так, например, Укрэксимбанк заблокировал карту клиента потому что несколько перечислений денежных средств на счет другого физического лица в размере 50 000 грн показались ему подозрительными. В данном случае суд снова стал на сторону клиента банка. По словам Олега Серги, спикера ПриватБанка, банкам необходимо выполнять требования НБУ, но вместе с тем им нужно разбираться в каждом таком случае.

Все больше украинцев оформляют карточки в разных банках с целью избежать объяснений с финансовыми учреждениями, ведь они используют карты для получения оплаты за товары, проданные онлайн.

Украинцы должны объяснять происхождение денег на своих счетах

По словам финансиста Игоря Львова, Нацбанк существенно ужесточил правила проведения проверок. НБУ недавно предоставил статистические данные о штрафах, которые были наложены на банки за неисполнение законов о финансовом мониторинге или борьбе с финансированием терроризма, отмыванием денег и т.д. Суммы штрафов огромные, поэтому банки обязаны выполнять все условия. Если, например, владелец счета кладет на депозит 700 тыс грн, банк должен узнать откуда он взял такую сумму. В случае если при выяснении возникли подозрения – немедленно сообщить в силовые органы. Если в данной ситуации возникает вопрос о коммерческой тайне, то банкам волноваться не стоит, так как сам НБУ предоставляет такую информацию правоохранительным органам. Все эти требования и правила — это шаги в борьбе с коррупцией, которые хотят видеть наши зарубежные партнеры.

Касательно простых граждан, то в большинстве случаев сотрудники банков неграмотно используют свои полномочия. Как считает И. Львов, банки иногда исполняют новые законы немного безалаберно, а украинцы, в свою очередь, не осведомлены о своих правах. Но все же есть сознательные граждане, которые находят возможность отсуживать у банков большую пеню.

Финансовый эксперт Василий Невмержицкий считает, что теперь банки слишком подозрительно относятся к большому количеству операций. К примеру, у банка возникают сомнения касательно законности банковских операций если на счет клиента поступило несколько одинаков сумм. Когда человек обнаруживает что его счет заблокирован находясь у кассы в магазине, то большая вероятность того что клиента уже предупреждали о том, что к нему есть вопросы о поступлении денег. Если клиент в положенный срок не разъяснил происхождение денег, то счет будет заблокирован. Эксперт советует: перед покупкой, например, квартиры стоит проконсультироваться с банком касательно законности предстоящей операции.

Игорь Львов также рекомендует поступать таким образом. Из его личной истории: однажды выехав за пределы страны и пытаясь расплатиться картой ему сразу же поступил звонок из банка с вопросом он ли это пользуется данной картой.  У банка может возникнуть к вам вопрос если, допустим, вы пенсионер, а на вашем счету внезапно оказалось 200 тыс грн и вы эти деньги куда-то перечисляете. Выход есть – придите в банк и предоставьте доказательные документы о том, что ваши деньги были получены законным путем.

Category: Без рубрики

Leave a Reply


заявка онайн на кредит онлайн манивео