sos credit онлайн кредит
moneyveo микрокредит киев

Банки мониторят откуда деньги в украинцев и могут отказать в платежах

Зарплаты в конвертах — это большая проблема в Украине и становиться проблемой для украинцев.  Часто уже банки не принимают деньги с сумамми выше 150 тыс грн, пока не будет справки, которая подтвердит откуда эти деньги у клиента. 150 тыс — это довольно большая сумма, но вскоре этот порог могут понизить.

Финансовый мониторинг Украина

Требуют справку с мокрой печатью

Были случаи, когда требовали справку с мокрой печаткой. Нужно было оплатить за учебу зарубежом 300 тыс. грн. В 1м банке отказали, в втором тоже. По установе НБУ за учебу можно и больше платить, чем 150 тыс грн, но банки не особо желают проводить деньги без подтверждения и требовали документы с мокрой печаткой!!! Хотя достаточно электронного письма, если что. В результате в одном банке подсказали, где можно сделать перевод и оплату провели.

Другой случай, что за машину должен был внести чуть больше 200 тыс грн, аж в 3х банках отказали, спрашивают откуда деньги. И ответ, что бабушка в наследство остаила, не устроило, ссылаються, пусть бабушка и принесет документы на деньги, WTF!!!

Почему банки бегут от наличных?

  • В банках есть негласное правило сейчас, что физлицу можно налом выдать не больше 150 тысяч грн, хотя НБУ отменил всякий ограничения на это.
  • Банки не хотят принимать неподтвержденный нал, свыше 150 тысяч, боясь кары регулятора и санкций за нарушения правил финансового мониторинга. Например, проблема есть в автосалонов, когда хотят сделать покупку на авто, а оплату не принимают налом, потому что нету документов на нал, откуда деньги. Хотя нету ограничений НБУ никакими нормативными актами. Интересно узнать здесь как это может обыграть физлицо, если такая ситуация и нету ограничений прописаных в Законе.
  • Финмониторинг уже блокирует платежи и заблочил около 34 млрд грн. Пока занимаються только операциями свыше 150 тыс грн, но скоро планка может снизиться значительно.
  • Банки аля перестраховываються перед НБУ, поскольку за любую сомнительную операцию банк может быть закрыт. Даже были такие истории, а доказать потом уже нереально.

Какие есть схемы обхода?

  • Люди тоже не ждут и ищут различные варианта обхода этого «маленького» неудобства и первое что делаеют, платежи разбивают не несколько, с суммами меньше 150 тыс. грн, например, оплачивая авто 3-5 дней, а потом его забирают.
  • При покупке квартир договариваються с Нотариусами и в договорах указывают меньшую сумму покупки квартиры. А большую часть суммы передают Нотариусы, который(ая) оплачивают каждый день продавцу деньги и все на условиях анонимности.

Многие считают, что все это только загоняет деньги в тень, потому что нету адекватной возможности легализировать деньги, никакой амнистии капитала и т.д. А все эти ограничения только усугубляют ситуацию, потому что деньги тяжело зарабатываються, а отдавать их просто так никто не хочет и не захочет, да и незачем это, а это будет вести к новым теневым схемам.

Поделиться сейчас:Share on Facebook0Share on Google+1Tweet about this on TwitterShare on LinkedIn0Email this to someone

Category: Другое

Comments (3 комментария)

  1. Кирилл:

    Банки, похоже,оказались между двух огней. Будут бояться регулятора – потеряют клиентов. Будут защищать интересы клиента – потеряют лицензию. Но что автосалоны боятся нал принимать – это что-то новое. Люди ведь не по своей воле зарплату в конвертах получают, ужас какой-то.

  2. Светлана:

    Да просто накоплением надо заниматься на депозитном счете, а не под подушкой. Если вносить регулярно деньги в банк небольшими суммами, вопросов не возникнет. Еще и прибыль небольшая получится.

Leave a Reply


заявка онайн на кредит онлайн манивео
moneyveo микрокредит киев