sos credit онлайн кредит
moneyveo микрокредит киев

Если у вас подозрительные доходы, вашу карточку могут заблокировать!

Если у вас подозрительные доходы, вашу банковскую карточку могут заблокировать

Гражданам Украины начали блокировать банковские карточки, если по ним были замечены подозрительные доходы! НБУ говорит о такой мере предосторожности, как борьбой с терроризмом, отмыванием денег, поэтому советуют всем пройти идентификацию личности, чтобы не попасть под такую историю.

Тоесть, теперь вашу карточку могут заблокировать на законных основаниях

Пример: есть фрилансер, у которого в одном из банков был открыт считет и куда ему поступали деньги от заказчиков, иногда выше $1000. На днях он получил письмо на почту, где было требование в течении 10 дней прийти в банк и идентифицировать личность, и ответить на ряд вопросов. Так как ему скрывать было нечего, так и сделал, но письмо могло попасть в спам или просто не заметить и тогда б его карту просто б заблокировали, что не совсем правильно! НБУ назначил банкам проверять каждый год своих клиентов и блокировать деньги при неявке владельцев, пока те не дадут о себе знать.

Такой мониторинг еще связан с тем, что в НБУ поступила информация, что используються разные схемы по выводу денег через физлиц, например: сотрудники получают деньги, как материальную помощь в 20-30 тыс грн или какой-то добрый благотворительный фонд вдруг массово начинет помогать по 3-5-10 тыс грн, вот поэтому и НБУ дает жесткий запрос по идентификации клиентов, но первыми под эту активность попали фрилансеры, а не какие нибудь сепаратисты. И это скорее для того, чтобы начать четко мониторить их деятельность.

Теперь каждый банк специально мониторит клиентов на такие операции, сообщает НБУ о таких ситуациях и даже останавливает такие операции до передачи информации НБУ.

Это требование ЕС и МВФ, которое направленно на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Есть некий стандарт, по которому проверяет клиентов, и, если видят, что что-то не так, приглашают в банк, чтобы перепроверить все ли правильно и законно.

получить кредитную карту Альфа-Банк

Так как банковский сектор терпит убытки и еще мало кредитует, то они еще более тчательно будут работать с клиентами и повышать стоимость обслуживания: инкассации налички, сейчас пока 0,15% от суммы илиорганичение на сьем наличке в банках, будет действовать может 1-2 раза в месяц, а последующие снятие будут уже с дополнительной комиссией.

Поделиться сейчас:Share on Facebook0Share on Google+1Tweet about this on TwitterShare on LinkedIn0Email this to someone

Category: Все о кредитах, Финансовые новости

Comments (2 комментария)

  1. Ольга:

    Полагаю, существует некий негласный лимит суммы, начиная с которой банк обращает внимание на клиента и его доходы. За всеми ведь не угонишься. Интересно было бы узнать порядок цифр в этой сумме!

  2. Елизавета:

    Я не понимаю почему мониторят такие маленькие суммы? неужели 1000$ эта в наше время настолько большая сумма. Получается если 1000$ — значит отмывание денег? Может стоит обратить внимание на более крупные суммы, например от 10000$

Leave a Reply


заявка онайн на кредит онлайн манивео
moneyveo микрокредит киев