Miloan | Милоан | Мілоан кредит на карту

Пополнить карту больше чем на 5 тыс. грн

Пополнить карту больше чем на 5 тыс. грн. теперь не так и просто. Более детальная информация касательно распознавания клиентов при переводе денег. 

Еще в конце апреля 2020 года были определены новые требования в листу данных о плательщике и переводополучатель. Эти данные будут всегда использоваться при переводе денег. Впрочем, по словам Национального банка, такой подход не должен значительно повлиять на работу большого количества финансовых операций связанных с переводом средств в Украине.

Такие изменения имеют отношение к закону, который недавно вступил в силу и связан как раз с отмыванием денег и доходов приобретенных нелегальным путем. Банки начинают таким образом контролировать все операции по финансам связанные с наличными. Это касается и переводов в нашу страну из-за рубежа. 

Закон про фінансовий моніторинг: що зміниться для звичайних користувачів

Пополнить карту больше чем на 5 тыс. грн.

Принимая во внимание, что на данный момент у нас карантин и все происходит с задержками и сложностями, то такое нововведение может не понравится многим гражданам, которым станет известно, что они не могут работать со своей картой, так как она заблокирована и они должны идти в банк и предоставлять информацию о происхождении денег, которые появились у них на карте, и платежах на сумму больше 5000 грн. 

Читайте также: Приват Банк Карта Универсальная

В соответствии с информацией представленной НБУ, в рамках закона будут установлены обновленные требования для перевода денег, эти требования, как и говорилось выше, будут касаться информации о двух сторонах финансовых операций. Мониторинг и контроль надлежащего уровня необходим при проведении денежных переводов не открывая счет. 

Ниже представлены два главных требования:

  1. Идентифицировать и подтверждать плательщика;
  2. Предоставлять все нужные данные по плательщику и перевода получателю. 

Важно помнить, что все новые требования в рамках Закона не передаются на:

  • Расчет за услуги жилищно-коммунального характера, налоги, пени/штрафы, иные необходимые платежи и сборы (размер суммы не играет роли);
  • Расчет за кредит в размере до 30 000 грн.;
  • Перевод средств для выплат за товары и услуги, который производится плательщиком используя платежную карту, в случае, когда номер карты сопутствует перевод (размер суммы не важен);
  • Переводы наличными внутри страны суммой до 5 тыс. грн.;
  • Снятие денег с личного счета.

Чтобы пополнить карту больше чем на 5 тыс. грн. нужно что-то доказать

Нововведенные закон дает право переводить средства наличными а также пополнять карточные счета в нашей стране в пределах 5 тыс. грн. не указывая того, кто производит этот платеж. 

Не стоит думать, что можно разбить большую сумму на несколько платежей, например, по 4,5 тыс грн. Нацбанк предоставил детали, акцентируя внимание для банков на то, что получить деньги по карточке от перевода до 5 тыс. Грн человек может только тогда, если будут отсутствовать любые признаки взаимосвязанности данного перевода с другими переводами средств, в сумме выше 5 тыс. гривен. 

Получается, что если кто-то сбросит вам на карту 2 раза по 4 000 грн, то может случиться так, что банк пропустит такую операцию или же, в худшем случае, просто остановит перевод и заморозит счет получателя, попросив предоставить информацию о происхождении этих денег (типа, это материальная помощь или оплата за определенную работу, возвращение старого долга). Итак, все зависит от ваших объяснений, если банк их принимает -- ваши средства будут разблокированы или останутся заблокированными, пока не будут подтверждения их законности. 

Вдобавок, даже если человеку присылают деньги с карточки на вашу личную карту, и соответствующая сумма будет больше 5 000 грн, то несмотря на то, что вся информация об отправителе подтверждена и понятна, ві все равно должны будите подтвердить легальность этих средств: откуда они и за что именно их вам отправили. 

Как действовать и что доказывать?

В случае если речь идет об оплате работы, и нужно пополнить карту больше чем на 5 тыс. грн.то просто сказать об этом недостаточно, важно еще и иметь договор или акт выполнения работ подтверждающий данное действие. Если это возврат долга, то пару раз вы можете сказать, что было дело и деньги возвращают, но потом такой вариант уже не прокатит и банк может запросить соответствующую документацию.

Получается, использование на практике нововведений такого направления с параллельным введением системы идентификации в удаленном режиме будут заметно увеличивать набор банковских инструментов включая и инструментарии небанковских организаций финансового направления. 

Category: Финансовые новости

Leave a Reply


Miloan кредит онлайн