sos credit онлайн кредит
moneyveo микрокредит киев

Жесткая слежка банков за кошельками украинцев

НБУ расширил перечень операций, которые фин. компании должны относить к рисковым, соответственно, такие транзакции должны блокироваться банками и эта информация должна докладываться в Госфинмониторинг.

Жесткая слежка банков за кошельками украинцев

Жесткая слежка банков за кошельками украинцев

Банкиры пока не разобрались толком, как проверить операции украинцев полностью и откуда они, как проверять операции украинцев и происхождение их денег, а потому говорят: деньги будут идти дольше, а заблокировать могут даже студента или пенсионера.

Что такое подозрительные фин. операции:

  • те проведенные операций, которые не имеют экономической целесообразности
  • когда банк не располагает инфо о реальных фин. возможностях клиента, например, когда фин. операции клиента не соответствуют информации банка о его фин. или соц. статусе
  • фиктивное предпринимательство: когда идет конвертация денег в наличные
  • использование счетов лиц не по нужному назначению
  • операции через похищенные документы/потерянные
  • перечисления за границ на компанию, которая не выполняет условия

Банки проверяют как студентов, так и пенсионеров

У банков есть свой свод правил оценки рисков, по которым они могут останавливать операции, пока не выяснят то, что нужно, по всем спорным моментам.

  • Группа высокого риска: публичные людю/чиновники/депутаты — раньше ограничивались только этим, сейчас будут уже плотно анализироваться все операции, всех клиентов банка: от физ до юрлиц.
  • Но, все-таки, мониторинг больше будет касаться юрлиц, так как там обороты выше и ФЛП
  • Простым гражданам тоже следует помнить, что есть мониторинг и лучше «не нарушать границы» позволяемого

Пока сложно определить где рисковая операция, а где нет, в масштабах всех клиентов банка

  • сразу видно тех, кто использует в расчетах векселей
  • постоянно изменяет права требования
  • постоянные операции о фин. помощт
  • переводы с карточек юрлиц на физлица
  • снятие наличных в больших обьемах
  • даже такие операции, как студент приносит в банка 2 млн грн на депозит — это уже рискованно с одной стороны или покупка машины с зарплатой в 1500 грн/месяц
Поделиться сейчас:Share on Facebook0Share on Google+1Tweet about this on TwitterShare on LinkedIn0Email this to someone

Category: Другое

Comments (Один комментарий)

  1. Евгений:

    Да, вечер перестает быть томным. Что делать бедным фрилансерам? Сомневаюсь, что каждый из них оформился предпринимателем и платит налоги. А если он еще и субсидию имел наглость оформить! Никто ведь не будет вникать, что подобные заработки мизерны и непостоянны. Заблокируют счет, еще и налоговой сдадут.

Leave a Reply


заявка онайн на кредит онлайн манивео
moneyveo микрокредит киев