sos credit онлайн кредит
moneyveo микрокредит киев

О прозрачных банках и неизвестных бенефициарах

О прозрачных банках и неизвестных бенефициарах

НБУ обновил список всех, которые прошли проверки по структуре собственности. Также, тех, кто нуждается в доп. проверке конечных бенефициаров.

В данном списке 52 фин. компании, которые разделенны на 4 группы:

  1. Банки с подтвержденной прозрачностью — 21 банк (Неос банк, ранее был в 3й группе, Альпари и Таскобанк, которые перешли с 2й группы)
  2. Те банки, к которым минимальное количество претензий. Владельцы данных банков получили добро на приведение их банковских установ к полной прозрачностью
  3. Банки, что подозреваються в непрозрачной структуре — около 11 банков, например, Петрокоммерцбанк-Украина упал в четвертую группу.
  4. В 4й группе относяться те банки, к которым в НБУ накопилось очень много вопросов и сдесь будет инициироваться дополнительная проверка — тут 6+ банков: Земельный капитал, Инвестиционно-трастовый банк, Классикбанк, Смартбанк, Юнисон — они вообще темные лошадки.

Петрокоммерцбанк

  • Прямые владельцы с участием по 8,77% у каждого: 10 граждан Украины и 1 россиянин.
  • 2,9% в международной компании Ekl Technology L.P., которая принадлежит гражданину Англии Робинсу Энтони
  • только 0,6% владеет государство, в лице Министерства инфраструктуры Украины

Земельный капитал

  • на 12 февраля 2016 года 44,2% банка принадлежит Александру Мазуренко
  • 22,4% — Тамаре Циковой
  • остальные владельцы —  3е граждан Украины и 2е граждан США, которые владеют менее чем по 10% каждый

Инвестиционно-трастовый банк

  • через ООО «Тис Капитал» владеют 11 физлиц, у каждого с которых меньше 10% акций банка.

Классикбанк

  • Дмитрию Смирнову через Коммандитное общество «Аристер» и компанию ПФК «Конверс Инвест» принадлежит около 46,5%
  • 29,6% принадлежит Игорю Алексееву — ООО «Тикер»)
  • ООО «Торговый дом «Новатор»» владеет 23,01% — собственник Максим Спиваков, который в феврале 2016 года хотел стать владельцем банка на 99,2%, но не получил подтверждения от НБУ.
  • чуть меньше 10% акций Классикбанка еще находятся в собственности у 5 граждан Украины.

СмартБанк

  • в даного банка 23 опосредованных владельца, а напрямую 4 и каждого менее 10%.
  • 40% акций в СК «Стар Полис»

Юнисон Банк

  • Акции принадлежат 11 физлицам с часткой у каждого менее 10%

Любой проблемный банк может перейти в первую группу, если выполнит условия НБУ, но это каждому выделенно время, если этого не будет, банки выведут из рынка.

Пример: Банк Михайловский согласовал всю структуру в рамках правового поля за 3 месяца и трудностей никаких не возникло.

Сейчас больше вопрос собственников актуализировался, но массовых наказаний за нераскрытие структуры в Украине нету вообще. Если не хотят, то могут и не раскрывать конечного бенефициара, но это действительно проблема, и так как наказания за это пока нету и ответственности собственники и акционеры банка не несут, хотя это б было правильно, то этот вопрос останеться открытым. На рынке только ТК «Кредит» вывели из-за непрозрачности структуры и несоотвествию законодательству Украины.

Только НБУ имеет право решать вопрос прозрачности структуры банка, но НБУ не будет злоупотреблять этим вопросом, тем более, что уже несколько судов они проиграли. Верификация собственников — это только часть большой банковской реформы, и «темные банки» нужно вывести с рынка, что улучшит климат банковского сектора целиком. Главное решения по банкам будет 1 апреля :), символично, правда, вот тогда начнуться изминения.

Поделиться сейчас:Share on Facebook0Share on Google+1Tweet about this on TwitterShare on LinkedIn0Email this to someone

Category: Другое, Финансовые новости

Leave a Reply


заявка онайн на кредит онлайн манивео
moneyveo микрокредит киев